Como alavancagem é usada na negociação de Forex.
"Alavancagem" em termos gerais significa simplesmente fundos emprestados. A alavancagem é amplamente utilizada não apenas para adquirir ativos físicos, como imóveis ou automóveis, mas também para negociar ativos financeiros, como ações e câmbio ("forex").
Forex trading por investidores de varejo tem crescido aos trancos e barrancos nos últimos anos, graças à proliferação de plataformas de negociação on-line e a disponibilidade de crédito barato. O uso de alavancagem no comércio é muitas vezes comparado a uma faca de dois gumes, uma vez que amplia ganhos e perdas. Isso é mais importante no caso da negociação forex, onde altos níveis de alavancagem são a norma. Os exemplos na próxima seção ilustram como a alavancagem aumenta os retornos para negociações rentáveis e não lucrativas.
Vamos supor que você seja um investidor com sede nos EUA e tenha uma conta com um corretor on-line. Seu corretor fornece a alavancagem máxima permitida nos EUA nos principais pares de moedas de 50: 1, o que significa que, para cada dólar investido, você pode negociar US $ 50 da moeda principal. Você coloca $ 5.000 como margem, que é a garantia ou o capital da sua conta de negociação. Isto implica que você pode colocar no máximo US $ 250.000 (US $ 5.000 x 50) em posições de negociação de moeda inicialmente. Este montante irá, obviamente, flutuar dependendo dos lucros ou perdas que você gera da negociação. (Para simplificar, ignoramos comissões, juros e outras cobranças nesses exemplos.)
Suponha que você iniciou o negócio acima quando a taxa de câmbio era de EUR 1 = USD 1.3600 (EUR / USD = 1.36), pois você está em baixa na moeda européia e espera que ela caia no curto prazo.
O ganho de 40% em seu primeiro negócio forex alavancado fez você ansioso para fazer mais algumas negociações. Você volta sua atenção para o iene japonês (JPY), que está sendo negociado a 85 para o dólar americano (USD / JPY = 85). Você espera que o iene se fortaleça em relação ao USD, então você inicia uma posição curta de USD / iene no valor de USD 200.000. O sucesso de sua primeira negociação fez com que você desejasse negociar uma quantia maior, já que agora você tem US $ 7.000 como margem em sua conta. Embora isso seja substancialmente maior do que o seu primeiro negócio, você se beneficia do fato de que ainda está bem dentro do valor máximo que você poderia negociar (com base na alavancagem de 50: 1) de US $ 350.000.
Posição de abertura: Curto USD 200.000 @ USD 1 = JPY 85, ou seja, + JPY 17 milhões.
Posição de encerramento: O desencadeamento dos resultados de stop-loss em posição curta de USD 200.000 cobriu @ USD 1 = JPY 87, ou seja - JPY 17,4 milhões.
A diferença de JPY 400.000 é a sua perda líquida, que, à taxa de câmbio de 87, equivale a US $ 4.597,70.
Enquanto a perspectiva de gerar grandes lucros sem gastar muito do seu próprio dinheiro pode ser tentadora, tenha sempre em mente que um grau excessivo de alavancagem pode resultar na perda de sua camisa e muito mais. Algumas precauções de segurança usadas por traders profissionais podem ajudar a mitigar os riscos inerentes à negociação forex alavancada:
Cap suas perdas: Se você espera ter grandes lucros um dia, você deve primeiro aprender como manter suas perdas pequenas. Corrija suas perdas dentro de limites administráveis antes que elas fiquem fora de controle e corram drasticamente seu patrimônio. Use paradas estratégicas: paradas estratégicas são de extrema importância no mercado cambial 24 horas por dia, onde você pode ir para a cama e acordar no dia seguinte para descobrir que sua posição foi afetada negativamente por um movimento de algumas centenas de pips. As paradas podem ser usadas não apenas para garantir que as perdas sejam limitadas, mas também para proteger os lucros. Não desista da sua cabeça: não tente sair de uma posição perdida dobrando ou diminuindo a média. As maiores perdas comerciais ocorreram porque um comerciante desonesto ficou preso às suas armas e continuou aumentando a posição de perdedor até se tornar tão grande que teve que ser desenrolado em uma perda catastrófica. A opinião do trader pode ter sido certa, mas geralmente era tarde demais para resgatar a situação. É muito melhor reduzir suas perdas e manter sua conta viva para negociar outro dia, do que ficar esperando por um milagre improvável que reverterá uma enorme perda. Use alavancagem adequada ao seu nível de conforto: Usar alavancagem de 50: 1 significa que um movimento adverso de 2% pode acabar com todo o seu patrimônio ou margem. Se você é um investidor relativamente cauteloso ou comerciante, use um nível mais baixo de alavancagem com o qual você está confortável, talvez 5: 1 ou 10: 1.
Embora o alto grau de alavancagem inerente à negociação forex amplie os retornos e os riscos, o uso de algumas precauções de segurança usadas por traders profissionais pode ajudar a mitigar esses riscos.
Uma explicação de alavancagem.
Entendendo o uso de alavancagem.
Alavancagem é a capacidade de usar algo pequeno para controlar algo grande. Específico para negociação forex, isso significa que você pode ter uma pequena quantidade de capital em sua conta controlando uma quantidade maior no mercado.
Os corretores de ações vão chamar isso de negociação na margem. Na negociação forex, não há juros cobrados sobre a margem utilizada, e não importa que tipo de profissional você é ou que tipo de crédito você tem.
Se você tem uma conta e o corretor oferece margem, você pode negociar nela.
A vantagem óbvia de usar a alavancagem é que você pode ganhar uma quantia considerável de dinheiro com apenas uma quantidade limitada de capital. O problema é que você também pode perder uma quantidade considerável de dinheiro negociando com alavancagem. Tudo depende de quão sabiamente você o usa e quão conservador é seu gerenciamento de risco.
Você tem mais controle do que pensa.
Alavancagem faz um mercado bastante chato incrivelmente emocionante. Infelizmente, quando seu dinheiro está na linha, nem sempre é excitante, mas é isso que a alavancagem trouxe para a FX.
Sem alavancagem, os comerciantes ficariam surpresos ao ver um movimento de 10% em sua conta em um ano. No entanto, um operador que usa muita alavancagem pode ver facilmente 10% de movimentação em suas contas e um dia. Enquanto quantidades típicas de alavancagem tendem a ser muito altas, eu negocio com cinco vezes a alavancagem; É importante que você saiba que grande parte da volatilidade que você sente quando a negociação é devida mais à alavancagem do seu negócio do que a movimentação no ativo subjacente.
Alavancar Valores.
Alavancagem é geralmente dada em um montante fixo que pode variar com diferentes corretores. Cada corretor dá alavancagem com base em suas regras e regulamentos. As quantidades são tipicamente 50: 1, 100: 1, 200: 1 e 400: 1.
Alavancagem de 50: 1.
A alavancagem de cinquenta para um significa que, para cada $ 1 que você tem na sua conta, você pode colocar uma negociação no valor de $ 50.
Por exemplo, se você depositou US $ 500, poderá negociar valores de até US $ 25.000 no mercado usando alavancagem de 50: 1. Não é que você deva negociar os $ 25.000, mas teria a capacidade de negociar até esse valor.
Alavancagem de 100: 1.
Uma alavancagem de cem por um significa que, para cada $ 1 que você tem em sua conta, você pode colocar uma transação no valor de $ 100. Essa é uma quantidade típica de alavancagem oferecida em uma conta de lote padrão. O depósito mínimo de US $ 2000 para uma conta padrão daria a você a capacidade de controlar US $ 200.000.
Alavancagem de 200: 1.
A alavancagem de duzentos para um significa que, para cada dólar que você tem em sua conta, você pode colocar uma transação no valor de $ 200. Esta é uma quantidade típica de alavancagem oferecida em uma conta de mini-lote. O depósito mínimo típico em tal conta é de cerca de US $ 300. Com US $ 300, você poderá abrir negócios até o valor de US $ 60.000.
Alavancagem de 400: 1.
A alavancagem de quatrocentos para um significa que, para cada US $ 1 que você tem em sua conta, você pode colocar uma negociação no valor de US $ 400. Alguns corretores oferecem 400: 1 em contas de mini-lote. Eu pessoalmente seria cauteloso com qualquer corretor que oferece esse tipo de alavancagem para uma pequena conta. Qualquer um que fizer um depósito de $ 300 em uma conta forex e tentar negociar com alavancagem de 400: 1 pode ser totalmente eliminado em questão de minutos.
Não é como se os corretores forçassem o comerciante a depositar apenas US $ 300, mas se eles o tornassem possível, suspeito que também existem outras maneiras de eles não agirem no seu melhor interesse.
Traders profissionais e alavancagem.
Na maior parte, os comerciantes profissionais negociam com alavancagem muito baixa. Manter sua alavancagem menor protege seu capital quando você comete erros de negociação e mantém seus retornos mais consistentes. Muitos profissionais usarão quantidades de alavancagem como 10: 1 ou 20: 1. É possível negociar com esse tipo de alavancagem, independentemente do que o corretor lhe oferece. Você só precisa depositar mais dinheiro e fazer menos negócios.
Não importa o seu estilo, lembre-se sempre, só porque a alavancagem está lá não significa que você tem que usá-lo. Em geral, quanto menos alavancagem você usar, melhor. Leva a experiência para saber realmente quando usar alavancagem e quando não.
Manter-se cauteloso irá mantê-lo no jogo a longo prazo.
Como a alavancagem funciona no mercado forex?
O conceito de alavancagem é usado por investidores e empresas. Os investidores usam alavancagem para aumentar significativamente os retornos que podem ser fornecidos em um investimento. Eles alavancam seus investimentos usando vários instrumentos que incluem opções, futuros e contas de margem. As empresas podem usar alavancagem para financiar seus ativos. Em outras palavras, em vez de emitir ações para levantar capital, as empresas podem usar o financiamento da dívida para investir em operações de negócios, na tentativa de aumentar o valor para os acionistas. (Para mais informações, consulte O que as pessoas querem dizer quando dizem que a dívida é uma forma de financiamento relativamente mais barata que a equidade?)
No forex, os investidores usam alavancagem para lucrar com as flutuações nas taxas de câmbio entre dois países diferentes. A alavancagem que é alcançável no mercado cambial é uma das mais altas que os investidores podem obter. Alavancagem é um empréstimo que é fornecido a um investidor pelo corretor que está lidando com a conta de forex do investidor ou trader. Quando um comerciante decide negociar no mercado forex, ele ou ela deve primeiro abrir uma conta de margem com um corretor forex. Normalmente, a quantidade de alavancagem fornecida é 50: 1, 100: 1 ou 200: 1, dependendo do corretor e do tamanho da posição em que o investidor está negociando. O que isto significa? Um rácio de alavancagem de 50: 1 significa que o requisito de margem mínima para o comerciante é de 1/50 = 2%. Uma razão de 100: 1 significa que o comerciante deve ter pelo menos 1/100 = 1% do valor total do negócio disponível como dinheiro na conta de negociação, e assim por diante. A negociação padrão é feita em 100.000 unidades de moeda, portanto, para uma negociação desse porte, a alavancagem fornecida é geralmente de 50: 1 ou 100: 1. Alavancagem de 200: 1 é geralmente usada para posições de US $ 50.000 ou menos.
[Ao usar alavancagem, é importante usar técnicas de gerenciamento de risco para limitar as perdas. Muitas formas de gerenciamento de riscos estão sob a alçada da análise técnica. Por exemplo, os pontos de perda de parada podem ser definidos próximos aos níveis de suporte ou resistência. O Curso de Análise Técnica da Investopedia oferece uma visão geral aprofundada desses conceitos e de outros para ajudá-lo a se tornar um profissional de sucesso.]
Para negociar $ 100.000 de moeda, com uma margem de 1%, um investidor só terá que depositar $ 1.000 em sua conta de margem. A alavancagem fornecida em uma negociação como essa é de 100: 1. A alavancagem desse tamanho é significativamente maior do que a alavancagem 2: 1 normalmente oferecida em ações e a alavancagem de 15: 1 oferecida no mercado futuro. Embora a alavancagem de 100: 1 possa parecer extremamente arriscada, o risco é significativamente menor quando você considera que os preços da moeda geralmente variam menos de 1% durante a negociação intraday. Se as moedas flutuassem tanto quanto as ações, os corretores não seriam capazes de fornecer a mesma alavancagem.
Embora a capacidade de obter lucros significativos usando a alavancagem seja substancial, a alavancagem também pode funcionar contra os investidores. Por exemplo, se a moeda subjacente a um dos seus negócios se mover na direção oposta ao que você acredita que aconteceria, a alavancagem amplificará enormemente as perdas potenciais. Para evitar essa catástrofe, os comerciantes forex geralmente implementam um estilo de negociação rígido que inclui o uso de ordens stop e limitadas.
O que é alavancagem? O que é margem? Por que esses dois fatores são importantes quando negociamos FX?
É importante para os comerciantes e clientes inexperientes que são novos para negociar FX, ou realmente novos para negociação em qualquer mercado financeiro, para entender completamente os conceitos de alavancagem e margem. Demasiadas vezes, os novos operadores estão impacientes para começar a negociar e não conseguem captar a importância e o impacto que estes dois factores críticos de sucesso terão no resultado do seu potencial sucesso.
Alavancagem, como sugere o termo, oferece a oportunidade para os comerciantes alavancar o uso do dinheiro real que eles têm em sua conta e arriscaram no mercado, a fim de potencialmente maximizar qualquer lucro. Em termos simples; Se um trader usa uma alavancagem de 1: 100, então cada dólar que eles estão realmente comprometendo com o risco efetivamente controla 100 dólares no mercado. Investidores e comerciantes, portanto, usam o conceito de alavancagem para potencialmente aumentar seus lucros em qualquer negociação ou investimento em particular.
Na negociação FX, a alavancagem oferecida é geralmente a mais alta disponível nos mercados financeiros. Os níveis de alavancagem são definidos pelo corretor forex e podem variar de: 1: 1, 1:50, 1: 100 ou até mais. Os corretores permitirão que os comerciantes ajustem a alavancagem para cima ou para baixo, mas estabelecerão limites. Por exemplo, na FXCC, nossa alavancagem máxima (em nossa conta padrão ECN) é de 1: 300, mas os clientes são livres para selecionar um nível de alavancagem menor.
O montante inicial que precisa ser depositado em uma conta de negociação Forex dependerá da porcentagem de margem acordada entre o negociante e o corretor. A negociação padrão é feita em 100.000 unidades de moeda. Nesse nível de negociação, o requisito de margem seria tipicamente de 1 a 2%. Em uma exigência de margem de 1%, os comerciantes precisam depositar US $ 1.000 para negociar posições de US $ 100.000. O investidor está negociando 100 vezes o depósito da margem original. A alavancagem neste exemplo é 1: 100. Uma unidade controla 100 unidades.
Deve-se notar que a alavancagem dessa magnitude é significativamente maior do que a alavancagem de 1: 2 normalmente fornecida na negociação de ações, ou a 1:15 no mercado de futuros. Esses níveis de alavancagem aumentados disponíveis em contas cambiais geralmente só são possíveis devido às menores flutuações de preço nos mercados cambiais, em comparação com as maiores flutuações experimentadas nos mercados de ações.
Normalmente, os mercados forex mudam menos de 1% ao dia. Se os mercados forex flutuassem e se movimentassem em padrões semelhantes aos dos mercados de ações, então os corretores de forex não poderiam oferecer uma alavancagem tão alta, já que isso os expõe a níveis de risco inaceitáveis.
O uso de alavancagem permite um escopo significativo para maximizar os retornos em negociações forex lucrativas, aplicando alavancagem permite que os negociadores controlem uma posição de moeda que vale muitas vezes o valor do investimento real.
Alavancagem é uma faca de dois gumes no entanto. Se a moeda subjacente em um de seus negócios se mover contra você, a alavancagem no comércio forex aumentará suas perdas.
Seu estilo de negociação irá ditar muito seu uso de alavancagem e margem. Use uma estratégia de negociação forex bem pensada, uso prudente de paradas de negociação e limites e gerenciamento de dinheiro eficaz.
A margem é melhor entendida como um depósito de boa fé em nome de um comerciante, um comerciante coloca garantia em termos de crédito em sua conta, a fim de manter aberta uma posição (ou posições) no mercado, isso é uma exigência porque a maioria Corretores de FX não oferecem crédito.
Ao negociar com margem e usar alavancagem, a quantidade de margem necessária para manter aberta uma posição ou posições é determinada pelo tamanho da negociação. À medida que o tamanho da transação aumenta, os requisitos de margem aumentam. Basta colocar; margem é a quantia necessária para manter o negócio ou negociações abertas. A alavancagem é o múltiplo da exposição ao patrimônio da conta.
O que é uma chamada de margem?
Agora, explicamos que a margem é o valor do saldo da conta necessário para manter a negociação aberta e explicamos que a alavancagem é o múltiplo da exposição versus o patrimônio da conta. Então, vamos usar um exemplo para explicar como a margem funciona e como uma chamada de margem pode ocorrer.
Se um trader tiver uma conta com um valor de £ 10.000, mas quiser comprar um lote (um contrato de 100.000) de EUR / GBP, eles precisarão colocar £ 850 de margem em uma conta, deixando £ 9.150 em margem utilizável (ou margem livre), isso é baseado em um euro comprando aprox. 0,85 de libra esterlina. Um corretor precisa assegurar-se de que o comércio ou as transações que o negociante esteja tomando no mercado estejam cobertos pelo saldo em sua conta. A margem pode ser considerada como uma rede de segurança, tanto para os comerciantes quanto para os corretores.
Os negociadores devem monitorar o nível de margem (saldo) em sua conta em todos os momentos porque podem estar em negociações lucrativas, ou convencidos de que a posição em que se encontram se tornará lucrativa, mas acham que suas negociações ou negociações estão fechadas se sua exigência de margem for violada . Se a margem cair abaixo dos níveis requeridos, o FXCC poderá iniciar o que é conhecido como "chamada de margem". Nesse cenário, o FXCC aconselhará o trader a depositar fundos adicionais em sua conta no forex, ou fechar algumas (ou todas) as posições para limitar a perda, tanto para o negociante quanto para o corretor.
A criação de planos de negociação, enquanto a disciplina do trader é sempre mantida, deve determinar o uso efetivo da alavancagem e margem. Uma estratégia de negociação forex detalhada e detalhada, sustentada por um plano de negociação concreto, é uma das pedras angulares do sucesso comercial. Combinado com o uso prudente de paradas de negociação e ordens de limite de lucro, adicionado à gestão eficaz do dinheiro deve incentivar o uso bem-sucedido de alavancagem e margem, potencialmente permitindo que os comerciantes floresçam.
Em resumo, uma situação em que uma chamada de margem pode ocorrer é devido ao uso excessivo de alavancagem, com capital inadequado, enquanto se mantém negociações perdedoras por muito tempo, quando elas deveriam ser fechadas.
Finalmente, existem outras maneiras de limitar as chamadas de margem e, de longe, a mais eficaz é negociar usando stops. Usando paradas em todo e qualquer negócio, sua exigência de margem é imediatamente recalculada.
Na FXCC, dependendo da conta ECN selecionada, os clientes podem escolher a alavancagem necessária, de 1: 1 até 1: 300. Os clientes que desejam alterar seus níveis de alavancagem podem fazê-lo enviando uma solicitação por meio da área de hub do comerciante ou por e-mail para: accounts @ fxcc.
Alavancagem pode aumentar seus lucros, mas também pode aumentar suas perdas. Por favor, certifique-se de que você entende a mecânica da alavancagem. Procure aconselhamento independente, se necessário.
AVISO DE RISCO: Negociar em Forex e Contratos por Diferença (CFDs), que são produtos alavancados, é altamente especulativo e envolve risco substancial de perda. É possível perder todo o capital inicial investido. Portanto, Forex e CFDs podem não ser adequados para todos os investidores. Apenas invista com dinheiro que você pode perder. Então, por favor, certifique-se de entender completamente os riscos envolvidos. Procure aconselhamento independente, se necessário.
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